ご相談事例「確定拠出年金のお問い合わせ」②
「うまくいってないので相談したいのですが」
ホームページよりお問い合わせいただいた女性（40代）の方
弊社へお越しいただきました。
弊社へお越しいただきました。
企業型、もう何年もやっているんですがうまくいってなくて･･･
はい。
バランス型にされているんですね。
これでうまくいっていないということは、最近変更されたのでしょうか？
はい。
ずっと定期（預金）にしていたんですが、2年ほど前に今のに変更しました。
ずっと定期（預金）にしていたんですが、2年ほど前に今のに変更しました。
なるほど。
まずはいま設定されています投信の内容を確認してみましょう。
はい。
こちらをご覧ください。
この投信ですが、手数料（信託報酬）は高くないようですね。
バランス型になっていますが、配分を確認しておきましょう。
「株式〇％」「債券〇％」となっています。
「日本〇％」「先進国〇％」「新興国〇％」となっています。
この時点で、通貨としては「円〇％」「外貨〇％」です。
基準価額の推移はこのようになっています。
こちらの投信をドルコスト平均法で積み立てていった場合のシミュレーションをご覧ください。
