ご相談事例「確定拠出年金のお問い合わせ」①

「確定拠出年金をはじめたところなのですが」
ホームページよりお問い合わせいただいた女性(40代)の方
 
土曜日、弊社へお越しいただきました。

 

個人型をはじめたところなんですが、どうしていけばいいのかわからなくて・・・

 
はい。
いままでに投資のご経験はございますか?

いいえ、これがはじめてです。
投資については、ネットとか本とかセミナーとかで知っている程度です。

 
はい。
特に気になっているのはどのようなところでしょうか?

そうですね、この配分(資産配分)でこのままやっていっていいのかどうなのか・・・
HPで「はじめ時」が大切だと見たので。

 
はい。
それでは積立投資についていくつか知っておいていただきたいことがありますので、そこからお話していきますね。

はい。
お願いします。

 
まず”複利”についてです。
これはご存知ですよね。
利息にも利息がつくとかで雪だるまのようにお金がふえていくと説明されています。

はい。

 
この話が間違いです。
いえ、厳密には半分間違いです。

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