【FP向け】「確定拠出年金(DC)・積立投資の本質」研修会開催

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お待たせいたしました!!
FP向けに「確定拠出年金」、「積立投資の本質」研修会を開催いたします。
 
弊社は、

普通の日本人(勤労者現役世帯)がこれから自助努力で老後資金をつくっていくために、『確定拠出年金制度』を使って老後の資産形成をしていきましょう。
私たちFPは、それを応援していきましょう!
間違っても
手数料目的で、お客様側にリスクをとらせる金融商品を推奨するのはいけません。

 
と考えています。
金融庁の行政方針である「フィデューシャリー・デューティー」(顧客本位の業務運営)を後押ししていきましょう!
ところが・・・

正しいとは言えない知識・論理によりお客様の大切な資産、毎日一生懸命働いて得た大切なお金を、無防備にリスクに晒されているのではないでしょうか。

 
そうです。
決して「正しいとは言えない知識・論理」により、万が一お客様の老後の資産形成を台無しにしてしまっていいのでしょうか?
決して「正しいとは言えない知識・論理」とは?

積立投資の「〇年間、〇%複利で〇万円になる」

積立投資はいつはじめてもいい

下がっても口数たくさん買えるからいい

長期になればなるほどリスクは抑えられる(リターンは収れんされていく)

 
などといった”長期積立投資=バラ色の老後”という説明です。

私たちが最もしてはいけない説明は

30歳から65歳までの35年間、毎月1万円の長期積立投資で、5%複利で420万円(投資元本)が約1,140万円(約2.7倍)になるんですよ!すごいでしょう!?

 
といった固定金利の説明です。
これは完全に”固定金利商品”(=毎年金利5%の利息がつく複利商品)での説明です。
やってはいけない説明です。
単なる数学の計算です。
当然、投資ですから結果には「ブレ(=標準偏差)」があります。
それを無視した、それをイメージさせない説明は”誤認”を与え、かつ”各種法令に違反する”ことになるでしょう。
数学の計算をするのであれば、上記の結果になる”確率”を示さないといけないでしょう。

「期待リターン5%」なら「想定リスクは何%」でとし、

そのようになる確率は?
そのようにならない確率は?
元本割れする確率は?
それ以上になる確率は?

 
これらを示すことです。
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2017年より、ほぼ国民全員(現役世代)が確定拠出年金にて将来の資産形成ができるようになりました。
弊社は、弊社の投資哲学に共感いただける同業者の皆様向けに研修会を行うことにいたしました。
 
今後、確定拠出年金で老後資産形成をしていかなければならない日本人にとって、「正しくない知識」「正しくない情報」「伝えない知識」「伝えない情報」は間違いなくリスクのひとつとなっていきます。
 
是非、一緒に研修し、現在および将来のお客様のために、そしてFP業界のために、正しい知識を伝えていきましょう。

 研修内容 

10時~
お客様向け「確定拠出年金セミナー 投資・運用編」(内容は下)の実演
 
12時~
昼 食
 
13時~
お客様向け「確定拠出年金セミナー 投資・運用編」の解説・研修・質疑応答~ロープレ
 
15時~
弊社オリジナルの[積立投資excelデータ]を使用しながらの研修

『確定拠出年金 投資・運用編の内容』

 
*加入者の運用利回り状況について
*想定利回りとは
*リスクとは何か?
*分散投資の方法は3つ
*リスクの正体
*格付けについて
*正規分布曲線について
*期待リターンと想定リスクについて
*標準偏差(リスク)について
*有効フロンティアについて
*運用にあたり、まずは何をどうする?
*アセットアロケーションはリターンから考えるのではなく
*掛け金の配分比率変更について
*スイッチングについて
*積立投資の本質を知る
*確定拠出年金の手数料面を知る
*積立投資ははじめるのは簡単だが、結末は誰にもわからない
*ドル・コスト平均法とは
*ドル・コスト平均法の落とし穴を知る
*安くなったら口数たくさん買えるから安心だという話は本当か
*積立投資の成功の鍵とは
*複利運用はプラスだけではない
*長期積立投資で投資元本が簡単に2倍や3倍になるかのような話を信じてはいけない
等々

 日 時 

 
11月21日火曜日:大阪
時間 担当FP 申込
10:00~16:00 担当FP:宮崎
申込

 

 場 所 

【 大阪 】
※新大阪駅もしくは大阪(梅田)駅にて。
お申込み者様にメールでお知らせいたします。

 費 用 

【研修費用】 216,000円(税込)
※事前にお振込みいただきます。
※研修会場までの交通費は各自ご負担ください。

【費用の内訳】

①会場費用
②昼食代(お茶菓子代含む)
③お客様向け「投資・運用編」セミナーの実演
④「投資・運用編」セミナーのテキスト資料
⑤「投資・運用編」セミナーのパワーポイントデータ提供ならびに使用許諾
⑥「投資・運用編」セミナーの質疑応答、ロープレ
⑦excelデータ提供
ドル・コスト平均法・平均買付単価シミュレーションオリジナルソフト
~下図シミュレーションなどが作成いただけます。~
 
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⑧向こう一年間の各種相談
⑨ご自分で「投資・運用編」セミナーを開催する際の弊社FPによる講師依頼は無料(一回のみ):交通費は別途負担

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 お振込先

お申込み者様にメールでお知らせいたします。
 
※ご留意ください
ご都合が悪くなった場合は、別の日程にてご対応いただきます。
原則、お振込みいただきました費用の返金は致しかねますので、ご本人様の責任においてお振込みください。

 募集人数 

特に人数を設定いたしておりませんが、1名様でも実施します。

当研修会で得られること

①弊社が検証を重ねてきた積立投資の”本質”を知っていただけます。「=うまい話はない」
 
②「確定拠出年金」でお客様(法人様・従業員様)に伝えないといけないことを知っていただけます。
 
③間違った知識(〇%で複利運用すれば・・・)でリスク性商品を販売し、「金商法違反」「消費者契約法違反」等で将来訴えられる可能性がなくなります。
 
④オリジナルexcelデータを使って、勉強もでき、お客様への情報提供に自信が持てるようになります。
 
⑤積立投資分野において、机上論者を卒業できます。

 
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